Что именно узнает налоговая
Раньше ФНС видела сумму, время и получателя перевода. Теперь к этому добавится «технический след» — данные об устройстве, с которого совершен платеж. Это позволит налоговой сопоставлять разные счета, выяснять, не управлялись ли несколько кошельков с одного телефона или компьютера, и искать скрытые доходы.
При этом речь не идет о постоянной слежке за всеми платежами. ФНС не будет автоматически получать информацию о каждой операции — данные передаются только по официальному запросу, как это уже работает с обычными банками.
Зачем это нужно
Новые данные помогут ФНС выявлять разные финансовые махинации, например:
-
скрытые доходы — когда поступления на цифровой кошелек не совпадают с задекларированными доходами;
-
фиктивные сделки и дробление бизнеса — если несколько формально независимых компаний или ИП управляют счетами с одного устройства;
-
использование чужих счетов — когда кошелек оформлен на одного человека, а фактически им пользуется другой.
При этом технический след может работать и в пользу налогоплательщика. Данные об устройстве помогут подтвердить или опровергнуть, кто и когда провел спорную операцию.
Чем это может обернуться для обычных пользователей
Один только IP‑адрес не доказывает нарушение, отметил Денис Астафьев из SharesPro в разговоре с «Известиями». По его словам, один и тот же IP могут использовать сотрудники офиса, посетители кафе с общим Wi‑Fi или клиенты мобильного оператора. Телефоном может пользоваться несколько членов семьи, сим‑карту можно переоформить, а MAC‑адрес современных смартфонов изменить. Кроме того, доступ к кошельку могут получить мошенники, и владелец об этом не узнает.
Поэтому совпадения по IP или другим техническим данным недостаточно, чтобы считать счета связанными. Эти сведения должны оцениваться в совокупности с другими доказательствами: договорами, первичными документами, данными касс, показаниями сторон. Иначе есть риск ошибочно связать людей, которые не имеют друг к другу отношения.
Корреспондент оперативной редакции.
ФНС будет больше следить за переводами
